Szkolenia obowiązkowe - Ubezpieczenia życiowe z funduszem kapitałowym
O szkoleniu
Szkolenie "Ubezpieczenia życiowe z funduszem kapitałowym" szkolenia spełnia wymogi nałożone uchwaloną w styczniu 2016r. dyrektywą o dystrybucji ubezpieczeń (IDD 2016/ 97). Dyrektywa w załączniku nr 1 wskazuje minimalne zakresy programowe, które mogą być w pewnym zakresie dostosowywane do specyfiki i indywidualnych potrzeb zamawiającego. Szkolenie kończy się egzaminem testowym. Osoby zdające otrzymują certyfikat dokumentujący odbycie szkolenia i zdanie egzaminu zgodnie z wymogami dyrektywy.
Program szkolenia
Dzień I
1. Znajomość finansów i rynku ubezpieczeń
- Podstawowe pojęcia i mechanizmy finansowe i ekonomiczne
- Zasady funkcjonowania krajowego i zagranicznego rynku finansowego
- Rozwiązania unijne dotyczące instytucji finansowych
- Charakterystyka polskiego rynku ubezpieczeń
- Podmioty rynku ubezpieczeń – zakład ubezpieczeń, pośrednictwo, ubezpieczający, ubezpieczony, poszkodowany
- Cechy i przedmiot umowy ubezpieczenia
2. Warunki oferowanych umów ubezpieczenia (punkt modyfikowany w zależności od specyfiki zamawiającego)
- Organizacja krajowego systemu emerytalnego
- Ubezpieczeniowe produkty inwestycyjne występujące na rynku
- Warunki umowy w tym składka, waloryzacja, świadczenia gwarantowane i niegwarantowane
- Zalety i wady różnych wariantów inwestycyjnych dla ubezpieczających
- Ryzyko finansowe ponoszone przez ubezpieczającego
- Opcje dodatkowe ubezpieczenia inwestycyjnego
3. Obowiązujące przepisy prawa w zakresie dystrybucji ubezpieczeń
- Dystrybucja produktów ubezpieczeniowych według obowiązujących aktów prawnych
- Prawne wymogi w zakresie przeciwdziałania misselingowi
- Prawo ochrony konsumentów,
- Elementy prawa podatkowego i prawa pracy
- Prawo ochrony danych i przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy
Dzień II
4. Problematyka roszczeń odszkodowawczych
- Charakterystyka świadczeń ubezpieczeniowych
- Procedura zgłoszenia roszczenia odszkodowawczego
- Problematyka dokumentacji ubezpieczeniowej
- Procedura likwidacji szkody i wypłaty odszkodowania
5. Skarga na decyzję ubezpieczyciela
- Sposób rozpatrzenia skargi ubezpieczeniowej
- Możliwości polubownego rozstrzygnięcia sporu
- Wniesienie sprawy do sądu powszechnego
6. Etyka i jakość w sprzedaży ubezpieczeń
- Ocena potrzeb klienta
- Standardy etyki biznesu
- Etyka sprzedawcy ubezpieczeń
Szkolenie wewnętrzne
Ten temat możemy zrealizować również w postaci szkolenia wewnętrznego. Zainteresowane osoby prosimy o kontakt telefoniczny lub e-mailowy.
